摩根士丹利发表技术意见报告表示，相信邮储银行(1658.HK)未来60天股价将上升，料发生概率介乎70%至80%，予其“增持”投资评级及目标价4.8港元。

　　该行指，邮储银行经早前调整后，认为估值已具吸引力；由于新冠疫情所影响，内地今年上半年债券收益率下降，这对邮储银行的净息差造成的影响较大，因邮储行旗下债券的资产敞口较高。但该行指，今年第三季度市场债券收益率已恢复到疫情之前的水平，相信此可支持邮储行的利润及股价。

　　此外，大摩料邮储银行可续受益于存贷比率提高，兼且拨备取向谨慎(如不良贷款覆盖率约为400%，约为其他主要国有银行水平的2倍)。在该行看来，结合低于同业的不良贷款预期形成，料可为邮储行反弹留了更多空间。

（文章来源：格隆汇）

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