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“集团综合金融优势及信托公司内部各专业团队的配套支持,为家族信托业务的发展奠定了坚实的基础,家族信托业务不仅是公司战略转型上的一面旗帜,也是公司能力展现的一个窗口。因此,我们所服务的高净值客户必然会优先享受到公司提供的全方位资产配置策略,同时也将拥有公司特色专业产品的优先选择权。”10月20日,平安信托“以标准·见未来”产品策略发布会“”上,家族信托部董事总经理李蕾自信地表示。
李蕾介绍,平安信托是国内家族信托的开创者与引领者。从2012年开创国内第一单家族信托起,一直专注于家族信托领域的发展和研究,完成了众多国内家族信托史上具有里程碑意义的创新项目。目前,平安信托已率先构建了开放式智能化系统、实现了全流程线上化设立,并且持续保持系统迭代优化。未来,平安仍将加码家族信托业务,持续打造业内领先的家族信托品牌。
平安信托:家族信托管理资产超220亿
在家族信托领域,平安是当之无愧的“先行者”。自2012年设立国内首单家族信托以来,平安信托先后设立了国内首单房产家族信托、首单纯公益家族信托、首单慈善信托和首单股权(非上市)家族信托,并于2015年成功注册了国内首个家族信托品牌“鸿承世家”。
李蕾介绍,得益于开放式的合作态度,及内外部的综合资源优势,家族信托团队打造了1+N专业服务能力。根据客户的需求,家族信托团队可直接对接债券投资团队、私募股权团队、特殊资产团队、海外配置团队、以及风险合规、法律税务等内部优势资源,同时还可整合如证券、基金、律所等外部专业资源,共建对客专业服务能力。
目前,平安家族信托拥有四大产品体系,覆盖客户的全方面需求:鸿福系列、鸿睿系列、鸿晟系列、鸿图系列,分别对应保险金信托、标准型家族信托、定制型家族信托、以及尊享型家族信托。李蕾透露,迄今为止团队管理的资产规模超过了220亿元。
保险金信托:中产家庭试水家族信托第一选择
李蕾介绍,近年来,伴随财富传承需求的快速增长,越来越多的高净值客户开始布局家族信托,而中产家庭也都对这一定位财富传承和资产管理的业务“跃跃欲试”。平安信托保险金信托较低的准入门槛,让更多的家庭可以通过设立保险金信托进而试水家族信托。保险金信托融合了保单的保单保障功能和信托的传承功能的双重优势,兼顾了客户身前人生保障和身后的财富安排,起到了1+1大于2的效果。
据李蕾透露,平安信托保险金信托自2016年推出市场以来,目前已设立超4000单,管理规模超150亿,并连续3次刷新业内单笔最大单记录。2020年7月,平安信托成功设立一单2.6亿的保险金信托,这也是国内迄今为止最大一单保险金信托。
李蕾认为,保险金信托在家族信托的占比里面会越来越高。即使在今年疫情期间,平安信托依托科技和智能化优势,保险金信托业务依然快速发展。今年以来,平安信托通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托950单,同比增长300%;受托设立的保险金信托总量突破3000单,位居行业前列。
金融+科技:全流程、线上化、智能化一站式业务运营
李蕾介绍,响应平安集团“金融+科技”战略,平安信托保险金信托业务打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统,实现了客户申请、保险账户直连、银行账户直连、以及信托公司一站式交互等功能。
“家族信托是长久期、跨多代传承业务,在客户的家族信托存续管理期间,需要用智能化系统运营,来确保信托财产管理过程中的数据防丢失和防篡改,尽可能地降低人工操作风险。”李蕾说,“科技的助力,能让我们作为受托人更忠实地按照委托人的意愿进行财产管理,以保障家族信托财产信守托付,行稳致远”。
李蕾介绍,目前平安保险金信托已实现了全流程智能化线上操作,最快2天即可设立,支持投被保险人不一致的家庭保单装入,同时支持所有储蓄年金型及保障类终身寿型保单装入,产品门槛低至100万起,可以令更多目标客户试水家族信托业务,也带动了业务量的飞速增长。
李蕾表示:“未来,我们将持续致力于做业内领先的家族信托品牌,为客户提供最大价值的综合服务,与合作机构一同强化服务生态的建设,锻造有使命、有温度的金融服务。”
(文章来源:华夏时报)
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