据悉，12月初易方达基金【易方达基金管理有限公司成立于2001年4月17日，是中国内地综合性资产管理公司，截至2015年年底,公司总资产管理规模为9600多亿人民币，其中公募基金资产规模为5760亿人民币，居于基金行业前三，非货币基金管理规模2524亿元，业内排名第一；社保及企业年金管理规模排名第五；专户管理规模1442亿元，排名第五。】投顾服务在交通银行【交通银行（Bank of Communications，简称BOCOM，交行）始建于1908年，总行设在上海，是中国历史最悠久的国有商业银行之一，也是近代中国的发钞行之一。】上线。

　　去年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务正式试水。试点以来，在各方的共同努力和推动下，投资者对基金投顾业务的关注度和接受度不断攀升，越来越多的机构在加紧布局、参与相关业务。

　　据了解，今年9月，作为首批获得试点资格的机构，易方达基金在天天基金【天天基金网作为国内访问量大、用户影响力大的基金网站一直致力于为广大的基民服务。】、招行招赢通等四个平台接连上线基金投顾服务。

　　今年以来，易方达投顾与招商银行【招商银行（China Merchants Bank）1987年成立于深圳蛇口，是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是中国内地市值第五大的银行、香港中资金融股的八行五保之一。】合作第一家上线了面向同业客户的基金投顾业务，现在与交通银行合作的投顾业务，则是第一家由大型银行面向零售客户提供的投顾业务。

　　作为金融体系中极其重要的一环，银行业有着最为广泛的客户基础，是践行普惠金融【普惠金融（inclusive finance）这一概念由联合国在2005年提出，是指以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务，小微企业、农民、城镇低收入人群等弱势群体是其重点服务对象。】的重要机构主体。中国公募基金【公募基金（Public Offering of Fund），是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。】行业通过20多年的发展，凭借严格的监管、专业规范的管理，创造了良好的中长期产品收益，但由于投资者普遍存在着“短期交易”、“追涨杀跌【追涨杀跌是金融市场中的专业术语。】”等非理性交易习惯，导致行业一直存在着“基金产品【基金产品是将几只基金组合在一起出售，事实上这也是一种带有FOF概念（fund of fund，即基金中的基金）的产品。】赚钱，基金投资者不赚钱”的困境。

　　据中国基金业协会数据显示，偏股型基金【偏股型基金是以投资股票为主的基金，收益很大，一般年收益可达20%左右，但风险也很大，也许一年下来收益是负数。】过去19年取得的平均年化收益率【年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。】为16.18%，而全部个人投资者这19年实际的基金投资年化收益只有2.01%。

　　基金投顾业务的推出，被行业认为是有望解决上述问题的重大举措，专业投顾机构通过接受客户的委托，代客户进行基金产品研究、投资和管理，并通过持续的组合调整以及投资者教育和服务，积极探索和引导投资者进行长期投资。

　　据悉，易方达投顾首批在交行上线了三个策略，分别是以货币基金为主、增加部分债券基金仓位【基金仓位的意思是基金投入股市的资金占基金所能运用的资产的比例。】的货币增强策略；以固收类基金为主，通过增加部分权益基金仓位，以达到战胜通胀目标的稳健理财策略；以及平衡配置固收、权益类基金，以追求资产长期增值为目标的平衡增长策略。在该三个策略上线后，易方达投顾还会根据交行客户的需求情况，不断增加新的策略。目前，用户可在交通银行手机app点击“基金投顾”，体验易方达投顾提供的专业基金投顾服务。

（文章来源：中国证券网【中国证券网，创立于1997年，是中国最早从事财经信息网络传播的专业性网站之一。】）

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