2014年成立的一家私募，在今年7月底时只有3个全职员工，而且其中两位高管竟然都没有基金从业资格，直至被监管点名，才取得从业证书。近几年，这家私募还向18名非合格投资者募资超600万元，逾期兑付后玩失踪。

　　这不是笑话，而是最近中基协纪律处分决定书中公布的违规私募。

　　这家私募涉及六项违法违规

　　近日，中国证券投资基金业协会作出的一份《纪律处分决定书》显示，因涉六项违法违规事实，中基协决定取消深圳康智源投资管理有限公司(以下简称“康智源”)会员资格、撤销康智源私募基金管理人登记。

　　根据告知书的内容，康智源涉及向非合格投资者募集资金、向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益、未披露关联交易事项、高管人员资质不符合要求、未如实填报私募基金管理人登记信息以及未按规定向协会进行信息报送等六项违法违规事实。

　　中基协网站显示，康智源成立于2014年12月19日，私募基金管理人登记时间为2015年9月2日，注册资本为1000万元人民币，机构类型为“私募股权、创业投资基金管理人”，陈海龙持股90%，王文静持股10%。

　　令人啼笑皆非的是，7月份系统显示，康智源的全职员工人数为3人，作为高管的陈海龙和赵剑东均没有基金从业资格，直至7月底被监管点名，这两位高管才取得了从业资格证书。

　　比无证上岗更离谱的是康智源“欠钱就跑”的迷之操作。从法院判决书来看，康智源投资多次陷入委托理财合同纠纷，未能按照约定向投资者履行相应的付款义务，而且产品逾期兑付后还“玩失踪”。

　　以今年9月份披露的一则民事裁定书为例，2018年7月10日，安妮与康智源签订编号为8236的《禾中产业三号投资基金委托投资协议书》，安妮出资20万元。基金定向投资于禾中集团控股有限公司持股62.5%的酒泉新丝路种业有限公司种子产业园工程建设，合同期为一年，投资收益为年化收益率12%，收益发放为按月付息，期满后兑付本金和剩余收益。但自2018年7月起，康智源逾期付息至今，已构成违约，并且在逾期兑付后，康智源失联。

　　因此，深圳市公安局南山分局于2019年10月11日出具了立案决定书，决定对康智源公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。康智源公司存在以发行“禾中产业三号私募投资基金”的名义进行非法集资的嫌疑，并已涉嫌经济犯罪。

　　私募监管趋严

　　违规操作频被曝光

　　除了康智源，在监管趋严的背景下，很多私募的灰色操作正陆续曝光在大众视野中，并受到严格惩罚。

　　据统计，今年以来已有13家私募机构受到了监管的纪律处分。具体来看，大部分私募是被暂停私募产品备案、责令整改或者取消会员资格，较为严重的三家机构则直接被撤销了私募管理人登记。其中，滨海基金存在的违法违规事实与康智源投资有相似之处，如向非合格投资者募集资金、承诺最低收益等。

　　另外，除了中基协的纪律处分，还有不少私募遭到监管约谈或公开谴责，甚至受到证监会的处罚。

　　近日，中国证监会深圳证监局就一口气发布5条通知，遭公开谴责或约谈违规私募，被“点名”的私募多涉及承诺最低收益、产品未备案、向非合格投资者募集资金、挪用基金财产等情形。

　　这几大违规套路需看清

　　今年7月份，深圳证监局发布了一份私募基金监管情况通报，通报显示，私募机构出现违规销售行为的核心源头在于没有守住“非公开募集”和“合格投资者”两条底线。在私募基金销售环节违法违规问题，主要存在以下几方面：

　　一是公开宣传推介，通过互联网推介、借助微信号宣传、使用电话本群呼、采取现场会利诱等方式进行公开宣传推介。

　　二是向不特定对象募资，包括突破人数底线、未严守适当性要求和未充分揭示投资风险。

　　三是误导欺骗社会公众，包括借持牌名称混淆、用登记备案增信和以机构托管背书。

　　对于投资者来说，迅速识别并规避上述违规操作已经是必不可少的技能。

　　“违规募集的私募非常容易分辨，在其爆发实质性问题之前就要远离。”沪上一中型私募的董事长表示，私募基金投资数额大、期限长、风险高，只能向合格投资者进行募集。按规定，进行投资的单位净资产不得低于1000万元，个人投资者金融资产不得低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。但大多数伪私募都会变相降低投资门槛或者公开进行资金募集，甚至为热情地投资者“拼单”，投资者要格外小心。

　　私募排排网则建议，投资者可以从管理人公示信息下手，层层击破。中基协对私募的信息披露完整、细致，投资者可以根据公示信息了解私募管理层的从业经历以及机构的基本信息，与私募机构宣传资料进行对照，避免受骗。

（文章来源：上海证券报）

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