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香港警方12月9日发布消息称,警方在8日采取行动破获一个保险诈骗集团案件,拘捕24人,包括一名执业律师在内的3名集团主脑,以及11名保险经纪人【保险经纪人是指代表被保险人在保险市场上选择保险人或保险人组合,同保险方洽谈保险合同条款并代办保险手续以及提供相关服务的中间人。】,他们涉嫌串谋诈骗及洗黑钱。案件中共【《中国共产党章程》指出:中国共产党是中国工人阶级的先锋队,同时是中国人民和中华民族的先锋队,是中国特色社会主义事业的领导核心,代表中国先进生产力的发展要求,代表中国先进文化的前进方向,代表中国最广大人-zhonggong】有263名受害者蒙受4.75亿港元的损失。
香港警方称,商业罪案调查科【商业罪案调查科(英文:Commercial Crime Bureau,缩写:CCB),简称商罪科,成立于1947年,隶属于香港警务处刑事及保安处刑事部,主要责任为调查严重及复杂的商业诈骗及科技罪行等,包括电脑罪案、印制伪钞、伪造硬币、信用卡、其他商业票据、旅游及身份证明文件等的案件。】自2019年1月起,接获一间国际保险公司及多名事主报案,指有诈骗集团利用该保险公司的投连险【所谓投资连结保险,其正式名字是“变额寿险”。】平台,于2013年12月至2018年5月期间,向263名投资者推销一个名为“香港投资基金”的投资产品,致事主损失达4.75亿港元(约合人民币【CNY,是人民币(Chinese Yuan)的代码,是ISO分配给中国的币种表示符号。】4亿元)。这些投资者包括250名内地人,他们各自的损失在20万至2000万港元之间。
263人被骗4.7亿港元
据香港《信报》报道,香港警方本周二(8日)进行代号“峭锋”的行动,拘捕涉案13男11女,年龄介乎28至64岁,警方在行动中还冻结了约4.2亿港元的资产,包括5000万港元银行存款和3.7亿港元物业。有关调查行动仍在继续,并与内地执法部门跟进,不排除有更多涉案人员被捕。
案件发生于2013年12月至2018年5月,期间有263名受害者被骗,损失达4.75亿港元。当中250人为中国内地人士,另有10名中国香港人及3名马来西亚人,损失额20万至2000万港元不等。
香港警方商业罪案调查科去年1月开始,陆续接获一家国际保险公司及多名受害人报案,经调查后,发现一个诈骗集团通过操控一家本地保险经纪公司【根据《中华人民共和国保险法》第一百二十六条:保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。】,游说投资者购买一款于开曼群岛成立的“香港投资基金”。
诈骗集团事先在开曼群岛成立投资基金,旗下拥有约2亿港元香港物业和海外上市公司的资产,故得以通过有关国际保险公司的审查,成功在该保险公司的“投连险”平台上买卖该基金。
香港警方商业罪案调查科督察方瀚豪指出,诈骗集团于2013年12月开始操纵一家香港保险经纪公司的10多名经纪人,在内地、香港两地游说超过200人,欺骗受害人称涉案基金为上述国际保险公司管理的产品,并将这款高风险产品包装成高回报的保本房地产基金【房地产基金即私募股权,房地产投资基金一般指专注于房地产领域的私募股权基金,是一种面向私有房地产资金进行并购或开发的投资模式。】,称年均回报率达9%—12%,亦会利用“伦敦金【伦敦金是指由伦敦国际金融期货交易所提供的一种交易产品,是存放在伦敦城地下金库里的99.5%纯度的400盎司金砖。】”“保本回报”等投资术语令受害人放下戒心购买基金。至2018年7月,该基金价值突然暴跌逾90%,并于2019年2月清盘。
警方调查后发现,诈骗集团成立一家境外公司,发行1300万港元可换股票据,再利用该票据换走基金名下的物业资产;当基金清盘【基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。】时已没有任何资产,但骗子仍向保险公司及受害人宣称是由于投资极高风险产品失利,才招致清盘。
不过,受害人提供的款项并无用于基金运作,而是流入了其他地方,包括嫌疑人的银行及证券账户、用于放贷、置业及赎回楼宇按揭、偿还房贷,以及给内地中介人分红。
或与安盛【法国安盛公司(AXA)是全球最大的保险集团。】保险爆雷一事相关
据澎湃新闻,虽然未直接点出国际保险公司名称,但从涉案投资基金名称、案发时间、受害人情况信息可以看出,这一代号为“峭锋行动”的拘捕行动,对应的应是此前备受关注的安盛投连险爆雷一事。安盛方面有关人士表示,目前还没有相关回应。
2019年上半年,一封“投资人控诉安盛保险香港公开信”在网上广为流传,信中表示约200位投保人购买香港安盛保险公司发行的投连险Evolution后,将一款Hong Kong【《Hong Kong》是由Masiwei、DoughBoy作词作曲,马思唯、Doughboy演唱的一首歌曲,发行于2017年09月11日。】 Investment Fund SP(HKIF)基金纳入了这一投连险保单的投资范围。2018年年中,这些投保人发现Evolution净值一夜之间暴跌90%以上,在后续扣除账户建档费、管理费等费用后,保单的净值为负数。
安盛就此曾在去年5月和6月先后发布两次声明称,Evolution是一种投连险产品,投资风险需由客户自己承担。Evolution主要由独立保险经纪分销,HKIF基金由东航国际金融(开曼群岛)有限公司管理,该基金价值近月经历显著跌幅并进行清盘,大部分投资该基金的客户由独立保险经纪Asia One代表。
安盛同时称,该事件复杂,其他涉案方可能存在欺诈行为,安盛正积极协助香港警方商业罪案调查科就该基金涉嫌欺诈活动的刑事调查。
据21世纪经济报道,8月31日,香港保险业监管局公布的统计数据显示,2020年上半年,香港保险业毛保费总额(寿险+产险)达到3137亿港元,同比增长6%。其中,上半年香港有效长期业务保费收入2803亿港元,同比上升5.6%,一般保险业务毛保费335亿港元,同比上升9.7%。
值得注意的是,2020上半年,内地业务仅占香港个人寿险业务总新单保费的9.6%。其中, 1季度,内地访客新造保单保费继2019年4季度环比下跌27%至54亿港元之后,2季度进一步环比暴跌85%至8.39亿港元。
(文章来源:每日经济新闻)
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