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又一家城商行【“城商行”是云南城商互联网金融交易服务股份有限公司旗下的互联网金融平台,公司位于上海杨浦区政益路8号五角丰达广场10楼。】要来A股【A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人(从2013年4月1日起,境内、港、澳、台居民可开立A股账户)以人民币认购和交易的普通股股票。】了。
12月10日,齐鲁银行股份有限公司【齐鲁银行股份有限公司成立于1996年6月,是全国首批设立的城市商业银行,也是山东省首家、全国第4家与外资银行实现战略合作的城商行,是全国城商行工作委员会常委单位。】(下称“齐鲁银行【齐鲁银行,原名济南市商业银行,总部设在山东省济南市,在济南市原16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建济南城市合作银行。】”)将主板上会。
IPO【IPO全称Initial public offerings(首次公开募股),是指某公司(股份有限公司或有限责任公司)首次向社会公众公开招股的发行方式。】日报发现,齐鲁银行公布的最后一份申报稿为2019年12月5日签署的。但这份申报稿却没有提及,中国裁判文书网【2013年7月,《最高人民法院裁判文书上网公布暂行办法》正式实施。】2019年11月8日公布的超22亿元的“大案”。
挪用资金超过22亿元
据了解,齐鲁银行是全国首批、山东省【“齐鲁”一名,因于先秦齐、鲁两国。】首家成立的城市商业银行,也是山东省内第一家、全国第四家实现中外合作的城市商业银行。
从股权结构【股权结构是指股份公司总股本中,不同性质的股份所占的比例及其相互关系。】来看,齐鲁银行既无控股股东,也无实控人。齐鲁银行第一大股东为澳大利亚【澳大利亚联邦(英语:Commonwealth of Australia),简称“澳大利亚”(Australia)。】上市公司澳洲【澳洲是澳大利亚洲的简称,它位于太平洋西南部和南部、赤道南北的广大海域中。】联邦【联邦又称联邦制国家,是指由两个或两个以上的成员单位(州、省、邦、共和国等) 根据联邦宪法组成的国家。】,其持股比例为17.88%。
2019年6月,齐鲁银行报送主板申报稿,并于之后报送签署日期为2019年12月5日的申报稿。
值得一提的是,齐鲁银行在申报稿中并没有提及一起“大案”。
刑事裁定书【刑事裁定书是指人民法院在刑事案件审理或判决执行过程中,就程序问题和部分实体问题所做的书面决定。】摘要,数据来源:中国裁判文书网
先来看一下当事人徐大祝和沈沪东的资料。
2004年10月至2008年9月,徐大祝受聘在齐鲁银行资金营运部从事银行间市场交易员工作;2008年9月至2010年4月,任金融市场部业务主管,负责债券交易工作;2010年4月至2012年9月,任金融市场部总经理助理;2012年9月,任金融市场部副总经理。
徐大祝简历,数据来源:中国裁判文书网
沈沪东则原系中银国际定息收益部债券交易员、上海乾银投资管理有限责任公司及上海普银投资管理有限责任公司的实控人。
徐大祝和沈沪东主要犯职务侵占罪【根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条规定,职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的行为。】和挪用资金罪【根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定,挪用资金罪,是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过3个月未还的,或者虽未超过3个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。】。
职务侵占方面,2005年至2010年期间,沈沪东单独或者伙同徐大祝等人,利用债券交易员的职务便利,采用将单位债券以较低价格卖出、较高价格买入等手段,将银行等金融机构单位所有的债券利益转移给沈沪东控制的丙类户,后由个人私分非法占为己有。
沈沪东参与债券交易40笔,职务侵占3397.054万元;徐大祝参与债券交易11笔,职务侵占291.56万元。
挪用资金方面,2008年6月至2010年7月,徐大祝和沈沪东经事先共谋,为在银行间债券市场【银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称同业中心)和中央国债登记结算公司(简称中央结算公司)、银行间市场清算所股份有限公司(上海清算所)的,包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。】中进行债券交易共同谋取利益,口头约定让齐鲁银行为沈沪东控制的丙类户出资买入债券并代持。
后徐大祝利用其系齐鲁银行债券交易员的职务便利,在资金审批的过程中隐瞒为行外丙类户代持债券的事实,个人决定挪用齐鲁银行单位资金为沈沪东控制的丙类户买入债券并代持,到期后齐鲁银行以约定价格将债券卖出给丙类户,再由丙类户以市场价格卖出获利,并约定将获利以五五分成比例进行私分,同时约定亏损由二人共同承担。
徐大祝和沈沪东采用上述方式共同进行24笔债券交易,共计挪用齐鲁银行资金22.29亿元。沈沪东和徐大祝通过上海乾银、上海普银从债券交易中非法获利共计1795.13万元,徐大祝得款741.83万元。
挪用资金摘要,数据来源:中国裁判文书网
需要指出的是,徐大祝多年的犯罪行为并没有在做案时被发现,其在2012年9月还升官成了齐鲁银行金融市场部副总经理。
直到2013年3月,徐大祝才因涉嫌犯职务侵占罪被刑事拘留。
另外,虽然该案在2014年12月终审判决,但中国裁判文书网的公布日期为2019年11月8日,然而齐鲁银行在申报稿中却只字未提。
被发现的问题不少
结合新三板的公告来看,齐鲁银行2016年-2019年以及2020年前三季度的营业收入分别为51.54亿元、54.26亿元、64.02亿元、74.07亿元、58.54亿元,归母净利润分别为16.42亿元、20.15亿元、21.52亿元、23.38亿元、18.48亿元。
虽然齐鲁银行这一时期的业绩连续增长,但其存在的问题也不少。
比如,2019年6月的鲁银保监发[2019]20号显示,齐鲁银行在宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险方面存在问题;2019年5月的《中国人民银行济南分行营业管理部执法检查意见书》显示,齐鲁银行在反洗钱内控机制建设方面、客户身份识别方面、客户身份资料和交易记录保存方面、 大额交易报告方面存在部分问题需要整改;2018年9月,齐鲁银行因账户、票据业务违法被罚款3.54万元。
齐鲁银行申报稿显示,其2016年1月1日至2019年6月30日收到银保监系统和中国人民银行系统下发的通知、现场检查意见书等共计23份。
对此,齐鲁银行表示,本行均已出具整改报告、自查报告。
另外,齐鲁银行这一时期因违法违规受到的行政处罚共19笔。
除申报稿披露的以外,齐鲁银行还存在其他问题。
天眼查显示,山东省公安厅在2018年1月的抽查中发现,齐鲁银行存在一些安全隐患和系统漏洞,为此该单位指导齐鲁银行进行整改和加固。
抽查摘要,数据来源:天眼查
关于山东省公安厅要求的整改事项,以及资金被挪用超过22亿元的案件是否需要在申报稿中提及,IPO日报向齐鲁银行发去采访提纲,但截至发稿尚未收到回复。
(文章来源:IPO日报)
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